Наша сегодняшняя статья посвящена очень интересному вопросу, который имеет огромное значение в современной рыночной экономике. В современном бизнесе крайне важно эффективное планирование.

От предпринимателя требуется едва ли не пророческий дар. Нужно всегда быть на шаг впереди, продумывать ходы. Если не будет подобной стратегии, ваше дело может остаться на том уровне, с которого вы начинали.

Существует немало эффективных механизмов для регулирования этих процессов. Но одним из наиболее актуальных во все времена оставались долгосрочные инвестиции.

Хороший инвестор понимает, что во многих областях предпринимательской деятельности пик успешности наступает через несколько лет. Срок может варьироваться от трёх до пяти лет. Многое зависит от рода деятельности, региона, востребованности товаров, или услуг, объёмов.

Определить, насколько много времени уйдёт на развитие проекта бывает весьма непросто. Для этого нужно регулярно проводить анализ рынка, сопоставлять результаты ближайших конкурентов. Учитывайте не только чужие успехи, но и провалы. Учиться нужно на чужих ошибках. У вас всегда должно быть то, чего не было у тех, кто пришёл на рынок до вас. Не бойтесь конкурировать и даже вытеснять кого-то с рынка. Это нормально.

Инвестор привык ожидать быстрого результата. Это ошибка. Вспомним Microsoft. Сколько лет ушло у этой команды, чтобы их продукты стали применяться повсеместно? Тем не менее, на их пути встретились люди, поверившие в то, что всё получится. Сегодня IT компании составляют большинство успешных стартапов. А в восьмидесятых, когда Гейтс и компания начинали, всё было намного сложнее.

Понятие долгосрочных инвестиций существует намного меньше, чем само явление. Давайте рассмотрим, что же, чаще всего, становится объектом подобного инвестирования.

В первую очередь, практичные бизнесмены вкладывают в строительство, ценные бумаги, различные нематериальные активы. Существует определённое деление подобных вложений. Первый тип инвестиций называется финансовые, а второй – реальные.

Чем они отличаются?

Итак. Финансовыми инвестициями называют вложения средств в ценные бумаги предприятия, либо предоставление займов, которые используются для увеличения доходов.

В то время, как реальные инвестиции, это вклад инвестора в развитие производства (покупка земли, оборудования, недвижимости, материалов, лицензий и прав, разработок и технологий). Как видите, оба типа вложений важны в равной степени.

Плюс подобных инвестиций в их перспективности. Они будут приносить стабильный большой доход. Но, для того, чтобы его получить, нужно подождать некоторое время. Обычно этот срок варьируется от года до пяти лет. Редко встречаются случаи, когда долгосрочные вложения делаются на больший срок.

Иногда инвестор, делая долгосрочные финансовые инвестиции, преследует более корыстные цели. Он планомерно скупает ценные бумаги предприятия, постепенно захватывая контроль над ним.

Когда в руках инвестора оказывается контрольный пакет акций, он может не просто получать доход, но и фактически управляет деятельностью. Конечно, полный контроль далеко не всегда является реальной целью, но подобные ситуации происходят регулярно. Многие бизнесмены выбирают более долгий и рискованный путь развития, опасаясь подобного хода со стороны компании-инвестора. Как и всегда в бизнесе, существует определённый риск.

Среди популярных направлений для долгосрочных инвестиционных проектов всегда было строительство. Инвестиции в строительные проекты и уже возведённую недвижимость могут принести немалый доход. Риски есть. Подрядчик может обанкротиться, а построенное здание слишком долго простоять без аренды. Но объёмы доходов обычно более убедительны, чем любые страхи со стороны компании-инвестора.

Долгосрочные инвестиции могут направляться в развитие производства, в том числе и своего собственного, покупку техники и оборудования, которая затем может быть реализована для частичного возврата средств за минусом амортизации.

Источники получения инвестиций могут быть различными. Это как заёмные средства, в том числе банковские кредиты, так и перечисления от спонсоров, личные средства учредителей, государственное субсидирование. Продажа нематериальных активов также может стать источником получения средств для инвестирования в развитие предприятия.

Крайне важны учёт и аудит долгосрочных инвестиций. Проверка данных бухучёта по капитальным вложениям даёт возможность получить подробный отчёт эффективности использования средств и их влияния на деятельность предприятия. Таким образом, можно получить достаточно объективную информацию, которая позволит понять, каким образом инвестору действовать дальше.

Виды финансового инвестирования

Вложение денежных средств в различные финансовые инструменты для получения дополнительного дохода называется финансовым инвестированием. При этом все инструменты делятся на:

• Активы, которые включают в себя дебиторские задолженности и любые эквиваленты денег;
• Обязательства, которые предназначаются для перепродажи;
• Собственный капитал
• Производные инструменты, под которыми принято понимать форвардные и фьючерсные контракты, ценные бумаги.

Основным финансовым инструментом в настоящее время являются акции, являющиеся самостоятельными объектами купли-продажи на финансовом рынке и определяющие право собственности по отношению к эмитенту. Все ценные бумаги делятся на два вида: на предъявителя и именные, которые различаются по уровню доступности их последующей перепродажи. Так, именные бумаги можно передать только в случае полного индоссамента, в то время как на бумаги на предъявителя находятся в свободном обороте на рынке.

Финансовое инвестирование в ценные бумаги включает в себя:

1. Облигации, предполагающие получение вкладчиком через определенный период времени установленной суммы процентов и номинальной стоимости самих ценных бумаг. В принципе облигации являются не чем иным, как способом займа со стороны компаний, нуждающихся в притоке дополнительных денежных средств.
2. Акции — дают их владельцу право на часть имущества после ликвидации организации, возможность принимать непосредственное участие в ее управлении и получать дивиденды с прибыли.
3. Вспомогательные — опционы, фьючерсы, чеки и сертификаты.

Кроме этого, существует отдельная классификация ценных бумаг в зависимости от совершаемых с ними сделок:

• Фондовые. В этом случае финансовое инвестирование включает в себя покупку акций или облигаций на фондовых биржах.
• Торговые, заключающиеся в покупке векселей, залоговых обязательств и коносаментов, в результате чего осуществляется перемещение товаров, и совершаются расчеты по торговым операциям.

Для того чтобы инвестирование было успешным и вкладчик не только не терял свои деньги, но и получал стабильно большую прибыль необходимо грамотно составить инвестиционный портфель, то есть подобрать различные виды вложений капитала с разной доходностью и степенью риска. Только после того, как инвестор диверсифицирует торговые риски, они может быть уверен в том, что различные перепады в экономике затронут его минимально.

Похожие публикаций:

Возможен ли выезд за границу если есть кредит?
Какими способами можно узнать свою кредитную историю?
Плохая кредитная история: причины и возможности ее исправления

Поделиться с друзьями и коллегами.

Система Orphus

Прокомментировать

Максим Вячеславович – автор блога firstprize.ru, вольный SEO специалист, вебмастер, Web-разработчик на WordPress и человек-оркестр с опытом в некоторых других областях. Личное кредо — хочешь сделать что-нибудь хорошо, сделай это сам. В моменты особого вдохновения создаю видеоклипы и ковыряюсь в кодах. Основные профессиональные инструменты —Dreamweaver, Adobe Photoshop, Site-аuditor. Спасибо за внимание, заходите снова!